Online-Kredit
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| Kreditbetrag | € 1.500 – 65.000 |
| Laufzeit | 12 – 120 monate |
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| Geschätzte Auszahlung | Morgen 10:50 |
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| Kreditbetrag | € 100 – 600 |
| Laufzeit | 15 – 30 tage |
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| Kreditbetrag | € 3.000 – 50.000 |
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| Kreditbetrag | € 2.500 – 75.000 |
| Laufzeit | 12 – 120 monate |
| Effektivzins | 7.08 – 7.35 % |
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So finden Sie den idealen Online-Kredit
Viele Dinge, die wir früher vor Ort erledigt haben, können wir in der Gegenwart online erledigen. Dazu gehören die Buchungen von Konzertkarten oder Urlauben, aber auch sämtliche finanziellen Angelegenheiten.
Wenn Sie einmal in die Lage kommen sollten, dass Sie Geld benötigen, können Sie den benötigten Betrag innerhalb weniger Minuten online beantragen.
Im Folgenden werden wir auf die folgenden Aspekte eingehen:
- Wie Sie einen passenden Kredit für sich finden.
- Wie Sie den Kredit zum Abschluss bringen.
- Wie Sie einen Kredit ohne Schufa erhalten können.
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Was gibt es bei der Beantragung eines Online-Kredits zu beachten?
Das Leben ist nicht vorhersehbar und eine größere Reparatur kann jeden von und treffen. Wenn Ihr Fernseher den Dienst einstellt, können Sie das kompensieren. Verweigert die Waschmaschine dagegen die Arbeit, benötigen Sie zeitnah eine neue.
Es gibt viele Gründe, warum Sie in die Lage geraten könnten, einen Kredit zu benötigen. Um den richtigen Kredit für sich zu finden, müssen Sie ein paar Faktoren beachten:
- den Kreditbetrag,
- die Laufzeit,
- die Zinsen.
Der Kreditbetrag – wie viel Geld benötigen Sie?
Bevor Sie einen Kredit aufnehmen, sollten Sie zunächst darüber nachdenken, wie viel Kapital Sie benötigen. Denn damit schließen Sie bereits einige Angebote aus. Die unterschiedlichen Geldgeber haben sich auf unterschiedliche Zielgruppen konzentriert. So bieten manche nur kleinere, andere nur große Kredite an.
Die Laufzeit – in welchem Tempo soll der Kredit getilgt werden?
Wenn Sie sich über die Kreditsumme Gedanken gemacht haben, gehen Sie einen Schritt weiter. Denn nun gilt es, sich mit der Entscheidung auseinanderzusetzen, wie lange der Kredit laufen soll. Höhere Kredit bringen in der Regel auch eine längere Laufzeit mit sich. Ihre finanzielle Situation sowie Ihr zeitlicher Horizont bestimmen, welche Laufzeit Sie anstreben sollten.
Der Zinssatz – was kostet der Kredit?
Sobald Sie sich für einen Kredit entschieden haben, gehen Sie mit dem Kreditgeber eine geschäftliche Verbindung ein. Sie erhalten als Kreditnehmer:in die gewünschte Kreditsumme, der Kreditgeber erhält für seine Leihgabe einen zuvor vereinbarten Zins. Durch die Höhe des Kredits und die Laufzeit ergibt sich am Ende die Differenz zwischen aufgenommener Summe und dem Betrag, den Sie am Ende zurückzahlen.
Warum Sie Matchbanker vertrauen können
Vorteile und Nachteile von Online-Krediten
Auch wenn Ihnen ein Kredit Rückenwind verschafft oder eine neue Anschaffung ermöglicht, sollten Sie immer über die Vor- und Nachteile eines Kredits nachdenken.
Vorteile eines Online-Kredits
- Hilft bei finanziellen Engpässen.
- Die Beantragung erfolgt schnell, innerhalb weniger Minuten.
- Flexible Lösung für individuelle Situationen.
Nachteile eines Online-Kredits
- Zum Teil hohe Zinssätze.
- Sie werden evtl. dazu verleitet, mehr Geld auszugeben.
- Neben den Zinsen können weitere Kosten entstehen.
Wie kann ich einen Online-Kredit über Matchbanker abschließen?
Bei Matchbanker können Sie innerhalb weniger Minuten einen für Sie passenden Kredit abschließen.
So können Sie vorgehen:
-
Vergleichen Sie die auf Matchbanker angebotenen Kreditangebote. Legen Sie die von Ihnen aufgestellten Kriterien an die Kredite an und wählen Sie einen passenden aus.
-
Beantragen Sie den Kredit innerhalb weniger Minuten und geben Sie Daten zu Ihrer Person und Ihren monatlichen Verdiensten an.
-
Es folgt die Überprüfung Ihrer Identität und der von Ihnen erbrachten Nachweise. Anschließend verifizieren Sie Ihre Identität anhand eines VideoIdent-Verfahrens.
-
Nach erfolgter Prüfung durch den Kreditgeber kann Ihr Vertrag online signiert werden. Die Auszahlung erfolgt in den meisten Fällen schnell und unkompliziert innerhalb weniger Tage. Für Sie alles 100 % kostenlos!
Welche Arten von Online-Krediten gibt es?
Es gibt eine ganze Menge an Kreditarten. Diese richten sich am Bedarf der Kund:innen aus. Online-Kredit sind fast immer Ratenkredite, die häufig auch als Verbraucherkredite bezeichnet werden.
Viele der Privatkredite werden auf einen definierten Verwendungszweck zugeschnitten, zum Beispiel zur Finanzierung eines Autos. Dadurch können die Konditionen besser auf die Zielgruppe angepasst werden.
Neben den Krediten mit einer Zweckbindung gibt es auch Kredite, die Ihnen freie Verfügung über das geliehene Kapital gewähren. Diese Kreditformen sind:
- der Minikredit,
- der Kleinkredit
- und der Sofortkredit.
Der Minikredit – zur kurzfristigen Überbrückung kleinerer Engpässe
Ein Minikredit oder Mikrokredit hilft Ihnen, wenn Sie kurzfristig Geld benötigen. Wenn Sie zeitnah eine neue Waschmaschine benötigen, kann dieser Kredittyp Ihnen hilfreich sein.
Der Kreditbetrag eines Minikredits liegt meistens unter der Grenze von 1.000 € bei einer Laufzeit von wenigen Wochen oder Monaten. Die Zinsen dafür liegen häufig recht hoch und lehnen sich an die Zinsen eines Dispositionskredites an.
Die Vor- und Nachteile eines Minikredits in der Übersicht:
- (+) schnelle Auszahlung, häufig auch am selben Tag
- (+) kleine Auszahlungen zur Deckung kurzfristig anfallender Kosten
- (-) schnelle Rückzahlung aufgrund einer kurzen Laufzeit
- (-)hoher Zins zwischen 8 und 14 %
Der Kleinkredit – der Alleskönner unter den Krediten
Der häufigste Kredittyp ist der Kleinkredit. In den meisten Fällen ist er die ideale Kombination aus Kreditsumme, Laufzeit und Zins. Ein Kleinkredit ist letztlich eine Unterkategorie des Kleinkredits.
Als Verbraucher:in kann Ihnen der Kleinkredit helfen, eine mittelfristige Finanzierung sicherzustellen.
Die Vor- und Nachteile eines Kleinkredits im Überblick:
- (+) erleichterte Prüfung bei der Prüfung Ihrer Kreditwürdigkeit
- (+) flexibel für diverse Verwendungszwecke einsatzbar
- (-) limitiert auf Beiträge bis zu 10.000 €
- (-) nimmt Einfluss auf Ihren Schufa-Score
Der Sofortkredit – wenn die Zeit drängt
Der Name lässt es bereits vermuten, beim Sofortkredit wird der Fokus auf eine schnelle Auszahlung gelegt. Damit hat er Ähnlichkeit zum Schnellkredit, bei dem ebenfalls eine zeitnahe Abwicklung und Auszahlung das Ziel sind. Dabei kann es sich um kleiner Summen handeln, aber auch um größere Summen bis zu 100.000 €.
Einen Sofortkredit können Sie bequem online über Matchbanker beantragen. Dazu benötigt es eines Uploads einiger Dokumente zum Anbieter, wobei sie einige Punkte beachten sollten.
Worin bestehen die Besonderheiten bei einem Online-Kredit?
Dem Namen nach handelt es sich erst einmal um einen Kredit, den Sie online beantragen. Früher mussten Sie bei Ihrer Bank einen Termin vereinbaren und zum Teil empfindliche Wartezeiten hinnehmen. Diesen Prozess können Sie nun vom heimischen Schreibtisch aus erledigen.
Es sind nicht nur länger die Hausbanken, die Ihnen einen Kredit zur Verfügung stellen können. Auch Direktbanken und private Geldgeber sind in den Markt eingestiegen. Für Verbraucher:innen ist das eine gute Nachricht. Denn das Angebot der Kredite wird größer und jeder Beantragende kann aus einem breiten Angebot auswählen. Dabei sind nicht nur kleine Beträge möglich, sondern auch große Summen wie beispielsweise ein Kredit über 50.000€.
Wer darf einen Online-Kredit beantragen?
Es gelten die gleichen Voraussetzungen wie für einen klassischen Kredit.
- Sie müssen volljährig sein.
- Ihr Hauptwohnsitz muss sich in Deutschland befinden, ebenso wie der Sitz Ihrer Bank.
Zudem gilt auch für Online-Kredite die Regel, dass regelmäßige Gehaltseingänge nachgewiesen werden müssen sowie ein unbefristetes Arbeitsverhältnis.
Online-Kredit vs. Hausbank – die wesentlichen Unterschiede
Durch einen Online-Kredit erschließen sich Ihnen viele Möglichkeiten. Dennoch gibt es auch ein paar Dinge, die sie beachten sollten. Im Folgenden stellen wir Ihnen einmal eine kurze Übersicht der Faktoren zwischen einem Online-Kredit und dem Kredit bei einer Hausbank zusammen.
| Online-Kredit | Hausbank | |
| Verfügbarkeit zum Beantragen | 24/7 | Während der Öffnungszeiten |
| Termin für Beantragung | nein | ja |
| Ort zum Beantragen | überall | in der Bank |
| Auswahl zum Vergleichen | von allen verfügbaren Anbietern | nur von der Bank vor Ort |
| Persönliche Beratung | nein | ja |
| Telefonischer Kundenservice | teilweise | ja |
Wenn Sie in den Vergleich eines Online-Kredits und dem Kredit bei einer Hausbank gehen, ist insbesondere der Aspekt Auswahl zum Vergleichen notwendig. Selbst kleine Unterschiede können am Ende einen großen Unterschied ausmachen:
| Laufzeit [Monate] | mtl. Rate [€] | Zinssatz [%] | Gesamt zu tilgender Betrag [€] | |
| Kredit 1 | 48 | 241,57 | 3,77 | 11.595,44 |
| Kredit 2 | 48 | 244,85 | 4,12 | 11.752,67 |
| Kredit 3 | 48 | 257,21 | 5,41 | 12.346,03 |
| Einsparpotenzial zwischen dem niedrigsten und höchsten Zinssatz [€] | 750,59 |
Sie sehen, dass die Kredite mit unterschiedlichen Zinssätzen ausgestattet sind. Je höher der Zinssatz ist, desto höher ist der Betrag, den Sie am Ende zurückzahlen müssen. Und an dieser Stelle können starke Unterschiede auftreten.
Folglich bieten Ihnen Online-Kredite einen großen Vorteil. Denn Sie können bei einem Vergleichsportal wie Matchbanker die unterschiedlichen Kredite bequem miteinander vergleichen und sich einen geeigneten Kredit aussuchen. Dabei können Sie den ebenfalls kostenfreien Kreditrechner nutzen, um Ihre individuellen Konditionen zu ermitteln.
Wie bekommt man einen Kredit ohne Schufa?
Es ist definitiv möglich, einen Kredit ohne Schufa zu erhalten. Entweder möchten Sie Ihren Schufa-Score nicht beeinflussen oder Ihr Schufa-Score ist zu niedrig, um einen Kredit zu erhalten. Per Gesetz ist in Deutschland vorgeschrieben, dass die Banken und Geldinstitute vor der Vergabe eines Kredits Ihre Bonität prüfen müssen.
Als Alternative dazu bietet sich ein Kredit bei einer ausländischen Bank an, die Kredite ohne Schufa vergeben (z. B. die Schweiz).
Eine andere Option ist ein Kredit über einen privaten Geldgeber. Dies bedeutet, dass Sie bei einer Privatperson einen Kredit beantragen können. Die Zinsen sind jedoch höher als bei Banken. Der private Investor möchte schließlich für sein erhöhtes Risiko auch belohnt werden.
Häufig gestellte Fragen – Online-Kredit
Ja. Für den Vergleich berechnen wir Ihnen keinen Cent. Matchbanker erwirtschaftet Gewinne durch die Kooperation mit den Geldgebern und bekommt für die Vermittlung jedes Kunden und jeder Kundin eine Provision.
Bei Online-Krediten können Sie eine große Menge an Krediten miteinander vergleichen. Sie müssen lediglich darauf achten, dass Sie den richtigen Kredittyp (z. B. Minikredit, Sofortkredit, Kleinkredit) auswählen sowie die passenden Konditionen (Zins, Laufzeit und Kreditsumme).
Das ist möglich. So können Sie z. B. einen Kredit bei einer ausländischen Bank beantragen (z. B. in der Schweiz) oder bei einem privaten Geldgeber.
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