Kredit aus dem Ausland

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Aktualisiert April 16, 2024
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Kreditbetrag € 3.000 – 50.000
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins 2.8 – 4.5 %
Geschätzte Auszahlung Freitag 08:00
  • Online-Kredit bis EUR 50.000
  • Kostenlose Expressauszahlung
  • Ganz ohne Papier und Drucker
Beispiel: Repräsentatives Berechnungsbeispiel mit einem Kreditbetrag von 21.000,00 € und einer Laufzeit von 84 Monaten: Die monatliche Rate beträgt 289,00 €, bei einem Sollzinssatz von 3,80% p.a. variabel (Indikator 3-Monats-EURIBOR zuzüglich Aufschlag von 4,30 Prozentpunkten). Der Gesamtkreditbetrag entspricht 21.000,00 €, die Gesamtkosten betragen 2.971,00 € (inklusive Zinsen, Provisionen, Abgaben und Kosten jeder Art), der effektive Jahreszins 3,91% p.a., der zu zahlende Gesamtbetrag 23.971,00 €. (Werbung)
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7.5
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Kreditbetrag € 3.000 – 65.000
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins Ab 6.21 %
Geschätzte Auszahlung Freitag 08:00
  • Maßgeschneiderte Lösungen
  • Schnelle Bearbeitungszeit
  • Freier Verwendungszweck
Beispiel: Wunschbetrag: € 20.000, Laufzeit: 60 Monate, Monatsrate: € 387,05, Soll- / Effektivzins: 5,99 % / 6,21 % p.a., Zu zahlender Gesamtbetrag: € 23.223,00. (Werbung)
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5.0
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Kreditbetrag € 2.500 – 100.000
Laufzeit 24 – 120 monate
Effektivzins 1.99 – 4.99 %
Geschätzte Auszahlung Freitag 08:00
  • Vertrag online unterzeichnen
  • Flexibel
  • Kreditauszahlung nach Prüfung
Beispiel: Repräsentatives Beispiel: Bei einem Nettodarlehensbetrag von 10.000,00 € und einer Laufzeit von 84 Monaten erhalten zwei Drittel aller Kunden einen effektiven Jahreszinssatz in Höhe von 3,69 % (83 monatliche Raten à 135,00 €, 1 Schlussrate à 133,76 €, gebundener Sollzinssatz: 3,63 % p.a., Zinsbetrag 1.338,76 €, Gesamtbetrag: 11.338,76 €). Bonität vorausgesetzt, ein Angebot der Süd-West-Kreditbank Finanzierung GmbH, Am Ockenheimer Graben 52, 55411 Bingen am Rhein. (Werbung)
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4.8
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Kreditbetrag € 3.000 – 50.000
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins Ab 4 %
Geschätzte Auszahlung Freitag 08:00
  • Sofortige Entscheidung
  • Jederzeit rückzahlbar & gebührenfrei
  • Flexible Online Kredit
Beispiel: Berechnungsbeispiel: Kreditbetrag: € 11.600,00, Laufzeit: 3 Jahre, Monatliche Rate: € 342,78, Variabler Sollzinssatz: 4,0 % p.a., keine Bearbeitungsgebühr, kein Kontoführungsentgelt, Effektivzinssatz: 4,2 % p.a. Zu zahlender Gesamtbetrag: € 12.340,08 (Werbung)
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4.9
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Kreditbetrag € 3.000 – 50.000
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins Ab 6.5 %
Geschätzte Auszahlung Freitag 08:00
  • Online abschließen – rasche Auszahlung
  • Kredithöhe bis zu 50.000 Euro
  • Laufzeit bis zu 10 Jahre
Beispiel: Rechenbeispiel: Kreditbetrag 10.000 Euro, Laufzeit 60 Monate, Ratenhöhe pro Monat 194,69 Euro, Sollzinssatz 4,6 % fix auf Geschäftslaufzeit, Effektivzinssatz 6,5 % p.a., Kontoführung pro Quartal 24 Euro, Überziehungsprovision 4,75 % p.a., Einmalige Bearbeitungsgebühr 0 Euro, Gesamtkosten 11.681,55 Euro. (Werbung)
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5.2
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Kreditbetrag € 1.000 – 30.000
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins 2.5 – 9 %
Geschätzte Auszahlung Freitag 08:00
  • Schnell
  • Flexibel
  • Persönlich
Beispiel: Repräsentatives Beispiel: Gesamtkreditbetrag (Auszahlungsbetrag): 10.000 EUR, Kreditlaufzeit: 60 Monate, Sollzinssatz: 5,0 %, Monatliche Ratenhöhe: 188 EUR. (Werbung)
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5.5
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Kreditbetrag € 4.000 – 75.000
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins 2.9 – 12 %
Geschätzte Auszahlung Freitag 08:00
  • Kreditbetrag von 4.000 Euro bis 75.000 Euro
  • Kein Bearbeitungsentgelt
  • Flexible Laufzeit zwischen 1 und 10 Jahren mit fixen oder variablen Zinsen
Beispiel: Repräsentatives Berechnungsbeispiel: Bei einem Kreditbetrag von 20.000,00 Euro und einer Laufzeit von 120 Monaten erhalten Kunden der BAWAG P.S.K. eine monatliche Rate von 224,63 Euro bei einem Nominalzinssatz in Höhe von 5,96% p.a. variabel oder besser, Bearbeitungsentgelt 0,00 Euro, Kontoführungsentgelt gesamt 396,00 Euro, Zinsen gesamt 6.559,60 Euro, Effektivzinssatz 6,6% p.a., Gesamtrückzahlungsbetrag von 26.955,60 Euro. (Werbung)

Kredit aus dem Ausland – Wenn inländische Kredite nicht infrage kommen

Wenn Sie in der Lage sind, eine notwendige Reparatur oder eine dringende Anschaffung durchführen zu müssen, kann ein Kredit eine gute Lösung sein. Gerade bei Modernisierungsmaßnahmen greifen viele Menschen auf einen Kredit zurück, um das Ersparte zu schonen.

Haben Sie aufgrund Ihrer Bonität oder Ihrem Schufa-Score Schwierigkeiten, einen Kredit zu erhalten, kann ein Kredit aus dem Ausland Ihnen das notwendige Kapital beschaffen.

In diesem Artikel gehen wir auf alle notwendigen Fakten ein, die Sie benötigen:

  • Was einen Kredit aus dem Ausland ausmacht
  • Warum es wichtig ist, dass Sie Kreditangebote miteinander vergleichen
  • Wie Sie einen Kredit aus dem Ausland exemplarisch berechnen können
  • Ob Sie einen Kredit ohne Bonitätsprüfung aus dem Ausland erhalten können
 Kredit aus dem Ausland - Wenn inländische Kredite nicht infrage kommen
Ein im Ausland beantragter Kredit kann eine vielversprechende Möglichkeit zu einem Kredit aus Deutschland sein.
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Das sollten Sie wissen, wenn Sie einen Kredit im Ausland aufnehmen möchten

Sie haben gute Gründe dafür, wenn Sie einen Kredit im Ausland beantragen möchten. Meisten hängt das mit Ihrer Bonität zusammen. Aber unter bestimmten Umständen können Institute im Ausland hilfreiche sein.

Kredit ohne Schufa – was bedeutet das?

Der Begriff Schufa wird immer dann in Spiel gebracht, wenn man von Wirtschaftsauskunfteien spricht. Diese sammeln Daten von Personen und stellt diese Kreditgebern bereit, um den finanziellen Spielraum der Antragsteller zu prüfen.

Einen Kredit aus dem Ausland aufnehmen

Liechtenstein und die Schweiz können Ihnen einen Kredit ohne Schufa anbieten. Bekannt ist dabei der sogenannte Schweizer Kredit. Doch auch Österreich und Luxemburg haben einige Institute, die Kredite ohne Schufa-Abfrage zur Verfügung stellen.

Das sollten Sie wissen, wenn Sie einen Kredit im Ausland aufnehmen möchten

Mit welchen Auswirkungen muss man rechnen, wenn man einen Kredit im Ausland beantragt?

Die Banken in mehreren Ländern verzichten zwar auf eine Abfrage bei der Schufa, möchten aber auch nicht ohne Sicherheiten auskommen. So ist auch bei diesen Instituten ein Nachweis über Ihr Einkommen notwendig sowie ein Nachweis über eine feste Anstellung. Neben dem Kredit aus dem Ausland gibt es auch weitere Optionen, einen Kredit ohne Schufa zu erhalten, sofern dies Ihr zentraler Aspekt ist.

Einen Kredit aus dem Ausland ohne Vermittler erhalten

Wenn Sie auf der Suche nach einem Kredit aus dem Ausland sind, sollten Sie vorsichtig sein. Denn neben den zahlreichen guten Angeboten am Markt gibt es ebenso viele unseriöse. Viele Vermittler bieten zwar gut Kredite an, nehmen für die Vermittlung aber teils übermäßig hohe Gebühren. Die Kosten stehen dann in keinem Verhältnis zur Leistung. Deswegen empfehlen wir Ihnen dringend einen Vergleich über ein Portal wie Matchbanker.


Warum Sie Matchbanker vertrauen können

+200 Wir arbeiten mit über 200 Banken und Kreditgebern zusammen
1 billion € Wir haben mehr als 1 Milliarde € an Kreditauszahlungen ermöglicht
9 Wir sind in 9 verschiedenen Ländern vertreten und expandieren ständig in neue Märkte

Kredit aus dem Ausland – Vor- und Nachteile

Sofern Sie sich Gedanken über einen Kredit aus dem Ausland machen, sollten Sie sich auch mit den potenziellen Vor- und Nachteilen auseinandersetzen.

Die Vorteile eines Kredits aus dem Ausland

  • Schnelle und unkomplizierte Beantragung
  • Von der Laufzeit und den Konditionen her recht flexibel
  • Verwendungszweck ist frei wählbar

Die Nachteile eines Kredits aus dem Ausland

  • Die monatliche Tilgung kann einen Einfluss auf Ihre finanzielle Situation nehmen
  • Bei verspäteter Tilgung entstehen Gebühren, die recht hoch sein können
  • (evtl.) hohe Zinsen, was beispielsweise für eine Umschuldung wenig zielführend ist
Auch bei einem Kredit, den Sie im Ausland beantragen, müssen Sie Sicherheiten nachweisen. Im Idealfall durch einen Einkommensnachweis.

Den passenden Kredit aus dem Ausland beantragen

Sobald Sie sich für einen auf Ihre Anforderungen passenden Kredit entschieden haben, können Sie den Kredit bequem und problemlos von zu Hause aus als Online-Kredit beantragen.

Das geht in drei Schritten:

  1. Ausfüllen des Antrages

    Sie sollten sich die Zeit nehmen und den Antrag beim Anbieter gewissenhaft ausfüllen. Alle Daten, die Sie nicht fehlerfrei eintragen, können am Ende zu Verzögerungen beim Antrag führen. Die abgefragten Daten beziehen sich auf Ihre Person sowie auf Nachweise zu Ihrem Einkommen.

  2. Prüfung des Antrages

    Sobald Sie den Antrag abgesendet haben, wird er vom Kreditanbieter geprüft. Das kann – je nach Anbieter – zwischen wenigen Sekunden und mehreren Minuten dauern. Sollten Sie eine Kreditzusage erhalten, müssen Sie die von Ihnen gemachten Angaben noch durch Nachweise belegen. Dazu müssen Sie in einem ersten Schritt Ihre Identität nachweisen. Das können Sie durch ein VideoIdent-Verfahren oder durch ein PostIdent. Einen Nachweis über Ihr Einkommen und einen Nachweis über Ihr Arbeitsverhältnis können Sie über den Dokumentenupload einreichen.
    Tipp: Sofern Sie in keinem Anstellungsverhältnis sind, könnte ein Kredit für Arbeitslose eine Option darstellen, sofern Sie einen Kredit benötigen.

  3. Abschluss und Auszahlung

    Sofern Ihre Nachweise erfolgreich geprüft wurden, erhalten Sie die Kreditzusage. Im Anschluss müssen Sie den Antrag nur noch abschließen, indem Sie ihn signieren. Der Kredit wird Ihnen dann innerhalb der vereinbarten Zeit ausgezahlt.

Das Beantragen eines Kredits gestaltet sich komfortabel. Dennoch sollten Sie sich immer die Zeit nehmen, um die am Markt verfügbaren Angebote miteinander zu vergleichen.

Ein Rechenbeispiel zu einem ausländischen Kredit

Das folgende Rechenbeispiel zeigt Ihnen exemplarische Konditionen für einen ausländischen Kredit. Da auf eine Schufa-Abfrage verzichtet wird, sind die Zinssätze meistens höher.

Kreditbetrag6.000,00€
Laufzeit24 Monate
Effektiver Jahreszins4,99%
Gesamtbetrag6.309,70€
Kosten für den Kredit309,70€
monatliche Rate262,90€
Ein ausländischer Kredit ist im Kern einem österreichischen Kredit sehr ähnlich, wobei sie sich lediglich in den Konditionen, insbesondere dem Zinssatz, unterscheiden.

Häufig gestellte Fragen – Kredit aus dem Ausland

Wo erhält man einen Kredit (ohne Schufa) aus dem Ausland?

Einen Kredit aus dem Ausland können Sie in mehreren Ländern erhalten. Besonders beliebt sind Institute in Liechtenstein, der Schweiz und Luxemburg.

Welche Kosten entstehen, wenn man Matchbanker nutzt?

Ihnen entstehen keine Kosten, wenn Sie unseren Service nutzen. Matchbanker erzielt seine Gewinner aus Vermittlung an die Kreditgeber. Für Sie ist und bleibt der Service unverbindlich und kostenlos.

Worauf sollte man achten, wenn man sich einen Kredit aus dem Ausland holt?

Auch wenn der Kreditgeber keine Abfrage bei der Schufa durchführen wird, wird er versuchen, sich Sicherheiten zu holen. Im Regelfall wird er das durch einen Einkommensnachweis tun.


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