Geld Leihen

Erfahren Sie, wie Sie sich einfach Geld leihen können

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Aktualisiert Mai 18, 2024
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Kreditbetrag € 3.000 – 50.000
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins 2.8 – 4.5 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Online-Kredit bis EUR 50.000
  • Kostenlose Expressauszahlung
  • Ganz ohne Papier und Drucker
Beispiel: Repräsentatives Berechnungsbeispiel mit einem Kreditbetrag von 21.000,00 € und einer Laufzeit von 84 Monaten: Die monatliche Rate beträgt 289,00 €, bei einem Sollzinssatz von 3,80% p.a. variabel (Indikator 3-Monats-EURIBOR zuzüglich Aufschlag von 4,30 Prozentpunkten). Der Gesamtkreditbetrag entspricht 21.000,00 €, die Gesamtkosten betragen 2.971,00 € (inklusive Zinsen, Provisionen, Abgaben und Kosten jeder Art), der effektive Jahreszins 3,91% p.a., der zu zahlende Gesamtbetrag 23.971,00 €. (Werbung)
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7.5
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Kreditbetrag € 3.000 – 65.000
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins Ab 6.21 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Maßgeschneiderte Lösungen
  • Schnelle Bearbeitungszeit
  • Freier Verwendungszweck
Beispiel: Wunschbetrag: € 20.000, Laufzeit: 60 Monate, Monatsrate: € 387,05, Soll- / Effektivzins: 5,99 % / 6,21 % p.a., Zu zahlender Gesamtbetrag: € 23.223,00. (Werbung)
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4.9
Bewertung
Kreditbetrag € 2.500 – 100.000
Laufzeit 24 – 120 monate
Effektivzins 1.99 – 4.99 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Vertrag online unterzeichnen
  • Flexibel
  • Kreditauszahlung nach Prüfung
Beispiel: Repräsentatives Beispiel: Bei einem Nettodarlehensbetrag von 10.000,00 € und einer Laufzeit von 84 Monaten erhalten zwei Drittel aller Kunden einen effektiven Jahreszinssatz in Höhe von 3,69 % (83 monatliche Raten à 135,00 €, 1 Schlussrate à 133,76 €, gebundener Sollzinssatz: 3,63 % p.a., Zinsbetrag 1.338,76 €, Gesamtbetrag: 11.338,76 €). Bonität vorausgesetzt, ein Angebot der Süd-West-Kreditbank Finanzierung GmbH, Am Ockenheimer Graben 52, 55411 Bingen am Rhein. (Werbung)
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4.8
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Kreditbetrag € 3.000 – 50.000
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins Ab 4 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Sofortige Entscheidung
  • Jederzeit rückzahlbar & gebührenfrei
  • Flexible Online Kredit
Beispiel: Berechnungsbeispiel: Kreditbetrag: € 11.600,00, Laufzeit: 3 Jahre, Monatliche Rate: € 342,78, Variabler Sollzinssatz: 4,0 % p.a., keine Bearbeitungsgebühr, kein Kontoführungsentgelt, Effektivzinssatz: 4,2 % p.a. Zu zahlender Gesamtbetrag: € 12.340,08 (Werbung)
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4.8
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Kreditbetrag € 3.000 – 50.000
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins Ab 6.5 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Online abschließen – rasche Auszahlung
  • Kredithöhe bis zu 50.000 Euro
  • Laufzeit bis zu 10 Jahre
Beispiel: Rechenbeispiel: Kreditbetrag 10.000 Euro, Laufzeit 60 Monate, Ratenhöhe pro Monat 194,69 Euro, Sollzinssatz 4,6 % fix auf Geschäftslaufzeit, Effektivzinssatz 6,5 % p.a., Kontoführung pro Quartal 24 Euro, Überziehungsprovision 4,75 % p.a., Einmalige Bearbeitungsgebühr 0 Euro, Gesamtkosten 11.681,55 Euro. (Werbung)
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5.1
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Kreditbetrag € 1.000 – 30.000
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins 2.5 – 9 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Schnell
  • Flexibel
  • Persönlich
Beispiel: Repräsentatives Beispiel: Gesamtkreditbetrag (Auszahlungsbetrag): 10.000 EUR, Kreditlaufzeit: 60 Monate, Sollzinssatz: 5,0 %, Monatliche Ratenhöhe: 188 EUR. (Werbung)
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5.5
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Kreditbetrag € 4.000 – 75.000
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins 2.9 – 12 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Kreditbetrag von 4.000 Euro bis 75.000 Euro
  • Kein Bearbeitungsentgelt
  • Flexible Laufzeit zwischen 1 und 10 Jahren mit fixen oder variablen Zinsen
Beispiel: Repräsentatives Berechnungsbeispiel: Bei einem Kreditbetrag von 20.000,00 Euro und einer Laufzeit von 120 Monaten erhalten Kunden der BAWAG P.S.K. eine monatliche Rate von 224,63 Euro bei einem Nominalzinssatz in Höhe von 5,96% p.a. variabel oder besser, Bearbeitungsentgelt 0,00 Euro, Kontoführungsentgelt gesamt 396,00 Euro, Zinsen gesamt 6.559,60 Euro, Effektivzinssatz 6,6% p.a., Gesamtrückzahlungsbetrag von 26.955,60 Euro. (Werbung)

Geld leihen – einfach und schnell vergleichen

Es gibt Situationen im Leben, wo wir mit überraschenden Situationen konfrontiert werden. Häufig reicht das Ersparte dann nicht aus und somit muss Geld unter aus anderen Quellen herangezogen werden.

Um sich Geld zu leihen, kann man unterschiedliche Wege einschlagen. Welchen Sie wählen, hängt von Ihrer Situation und dem Betrag ab, den Sie benötigen.

Im folgenden Artikel möchten wir Ihnen gerne die folgenden Themen näher erläutern:

  • Von wem Sie sich Geld leihen können
  • Warum Sie unterschiedliche Angebote miteinander vergleichen sollten
  • Wie Sie sich einfach online Geld leihen können
  • Wie Sie die Möglichkeit erhalten, sich noch heute Geld zu leihen
  • Welche Vor- und Nachteile es hat, sich Geld zu leihen
  • Wie Sie sich trotz einer schlechten Bonität Geld leihen können
Geld leihen – einfach und schnell vergleichen
Wenn Sie sich Geld leihen möchten, sollten Sie auf jeden Fall die möglichen Optionen miteinander vergleichen.
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Von wem kann ich mir Geld leihen?

Sofern Sie sich finanzielle Mittel leihen müssen, gibt es unterschiedliche Optionen. Dabei kann der Anlass für das Leihen sehr unterschiedlich sein, beispielsweise für die Überbrückung eines finanziellen Engpasses oder weil Sie eine Umschuldung Ihres bisherigen Kredits erwägen. Dabei hängt es auch maßgeblich von einigen Faktoren ab, welche Optionen für Sie realistisch umsetzbar sind.

Diese Faktoren sind:

  • Die Verfügbarkeit, also wie schnell Sie das Geld benötigen.
  • Der Betrag, über den Sie verfügen möchten.
  • Die Bonität sowie die Sicherheiten, die Sie nachweisen müssen.

Nun möchten wir auf die grundsätzlichen Optionen eingehen, woher Sie sich Geld leihen können.

Sie möchten sich sofort Geld leihen

Es kann dazu kommen, dass Sie eine bestimmte Menge an Geld benötigen, die Menschen in Ihrem Umfeld Ihnen aber nicht helfen können, diesen Engpass zu überbrücken. Dann besteht die Möglichkeit, sich Geld von einer Bank zu leihen.

Viele Banken bieten unterschiedliche Kredite an, mit denen verschiedene Anforderungsbereiche abgedeckt werden können. Darunter ist auch der sogenannte Sofortkredit. Mit diesem kann man sich Geld leihen und sofort die Auszahlung erhalten – auch in Österreich.

Der Vorteil bei der Leihe von einer Bank ist, dass Sie einen seriösen Partner an Ihrer Seite haben.

Sie möchten sich Geld abseits einer Bank leihen

Gibt es Gründe, die gegen eine Leihe von der Bank sprechen, können Sie sich auch noch anders behelfen. In den meisten Fällen ist der Grund, auf eine Bank zu verzichten, eine schlechte Bonität. Dann können Sie sich Geld von einer Privatperson leihen.

So können Sie sich Geld von einer Privatperson leihen

In den vergangenen Jahren ist das Leihen von Geld über Privatpersonen immer attraktiver geworden. Man spricht in dieser Hinsicht von einem Privatkredit oder einem Kredit von Privat. Eine oder mehrere Personen leihen Ihnen dann den von Ihnen gewünschten Betrag.

Kreditnehmer und Kreditgeber können auf speziellen Plattformen, den P2P-Plattformen (Peer-to-Peer-Plattformen), zusammengebracht werden. Wenn Sie eine dieser Plattformen nutzen möchten, stellen Sie bitte vorher eine Recherche an, ob die Plattform einen guten Ruf genießt und auch Sicherheiten bereitstellt. Dann können Sie sich über diesen Weg in Österreich privat Geld leihen.

Sie können sich aus dem eigenen Umfeld Geld ohne Bank leihen

Sollte keiner der bisher genannten Optionen für Sie zielführend gewesen sein, verbleibt noch das Leihen von Geld aus dem Umfeld. Das können Freunde sein oder die Familie. Dadurch entstehen viele Vorteile, denn Ihre Freunde und Ihre Familie müssen Ihre Bonität nicht prüfen und es verlangt auch niemand von ihnen. Oftmals verzichten Freunde und Verwandte auch auf Zinsen und wollen lediglich den geliehenen Betrag zurück haben. Umso mehr sollten Sie überlegen, ob Sie das Geld wirklich benötigen oder ob es sich womöglich eher um eine “nette” Anschaffung (z.B. ein neues Fahrrad) handelt, für die viele Menschen einen Konsumkredit aufnehmen. Bedenken Sie also, dass Sie sich theoretisch noch heute privat Geld leihen könnten, dieser Schritt dennoch wohl überlegt sein sollte.

Bedenken Sie aber auch, dass an dem alten Sprichwort “Bei Geld hört die Freundschaft auf!” etwas dran ist. Daher sollten Sie sich sehr gut überlegen, ob Sie sich Geld bei Freunden oder der Familie leihen möchten. Falls es zu einer Leihe aus dem Freundes- oder Bekanntenkreis kommt, sollten Sie auf jeden Fall schriftlich fixieren, dass es zu der Leihe gekommen ist. Im besten Fall halten Sie auch die Modalitäten der Rückzahlung fest. Das ist nur fair für denjenigen, der Ihnen das Geld leiht, da er ansonsten keine Absicherung hat.

Geld kann man sich auf unterschiedliche Arten leihen. Jede Option sollte jeweils auf Ihre ganz persönliche Situation zugeschnitten sein.

Warum Sie Matchbanker vertrauen können

+200 Wir arbeiten mit über 200 Banken und Kreditgebern zusammen
1 billion € Wir haben mehr als 1 Milliarde € an Kreditauszahlungen ermöglicht
9 Wir sind in 9 verschiedenen Ländern vertreten und expandieren ständig in neue Märkte

Die Vor- und Nachteile, wenn Sie sich Geld leihen

Die Vorteile

  • Sie können sich in einer finanziell schwierigen Lage etwas Luft verschaffen.
  • Es gibt viele Optionen, von wem Sie sich Geld ausleihen können.
  • Die Leihe von Geld ist anhand verschiedener Plattformen relativ unkompliziert.

Die Nachteile

  • Es handelt sich um eine Verbindlichkeit und Sie müssen das Geld zurückzahlen.
  • Kosten in Form von Zinsen entstehen.
  • Sich Geld zu leihen, ist unkompliziert, was Sie dazu verleiten kann, sich mehr Geld zu leihen als Sie benötigen.

Bedenken Sie, dass das Leihen von Geld eine Verbindlichkeit mit dem Gläubiger (häufig eine Bank) zur Folge hat. Dabei variert der Grad in Sachen Kreditlast und Laufzeit merklich zwischen beispielsweise einem Kredit über 1.000 Euro und einem Kredit über 40.000 Euro.

Wenn Sie sich Geld leihen möchten, hat das Vor- und Nachteile. Sie sollten diese mit Blick auf Ihre persönliche Situation stets abwägen.

Geld auf Matchbanker vergleichen, um sich schnell und zuverlässig Geld zu leihen

Wenn Sie sich Geld leihen möchten, sollten Sie auf jeden Fall vorher in den Vergleich gehen. Denn es lohnt sich, die unterschiedlichen Konditionen miteinander zu vergleichen.

Warum soll ich die Angebote miteinander vergleichen?

Am Markt gibt es viele Angebote mit zum Teil sehr unterschiedlichen Konditionen. Nicht jedes der Angebote ist für Sie zielführend. Daher können Sie anhand unseres Vergleichsportals von Matchbanker die Kredite miteinander vergleichen. Folgende Faktoren können Sie mit in den Vergleich einbeziehen:

  • Kreditbetrag
  • Zinssatz
  • Dauer der Auszahlung
  • Laufzeit
  • Individuelle Vor- und Nachteile

Nach dem Vergleich können Sie sich näher mit einem für Sie passenden Angebot auseinandersetzen.

So können Sie sich Geld online leihen

Haben Sie die Angebote miteinander verglichen und einen passenden Kredit für sich gefunden, können Sie sich beim Anbieter Ihrer Wahl Geld in Form eines Online-Kredits leihen.

Und so funktioniert der Vorgang:

  1. Stellen Sie Ihren Antrag und machen Sie Angaben zu Ihrer Person (personenbezogene Daten und Informationen zum Einkommen)
  2. Der Anbieter prüft Ihr Anliegen und sendet Ihnen bei einer positiven Prüfung ein individuelles Angebot zu.
  3. Zusage des Angebots Ihrerseits, indem Sie die folgenden Nachweise erbringen: Identifikation Ihrer Identität anhand eines VideoIdent- oder PostIdent-Verfahrens sowie Informationen zu Ihren Einkommensverhältnissen.
  4. Prüfung Ihres Antrags und Signierung des Kreditvertrags.
  5. Auszahlung der von Ihnen beantragten Kreditsumme.
Geld auf Matchbanker vergleichen, um sich schnell und zuverlässig Geld zu leihen

Eine Berechnung als Beispiel einer Leihe

In der folgenden Beispielrechnung können Sie sehen, wie hoch die Gesamtkosten sind, wenn Sie sich Geld leihen möchten. Es handelt sich dabei um exemplarische Konditionen für einen typischen Kredit.

Kreditbetrag5.000,00€
Laufzeit84 Monate
Effektiver Jahreszins7,39%
Gesamtbetrag6.369,95€
Kreditkosten1.369,95€
Monatliche Rate75,83€

Ihre individuellen Konditionen bei einer Geldleihe können Sie anhand unseres Kreditrechners einsehen.

Indem Sie unterschiedliche Angebote miteinander vergleichen, erhöhen Sie die Chance, einen auf Sie zugeschnittenen Kredit zu erhalten.

Diesen Anforderungen sollten Sie gerecht werden, um sich Geld zu leihen

Wie wir bereits angeführt haben, existieren mehrere Möglichkeiten, um sich Geld zu leihen. Für jede dieser Möglichkeiten gibt es unterschiedliche Voraussetzungen.

In der nachfolgenden Übersicht haben wir die diversen Voraussetzungen zusammengeführt.

KreditinstitutKredit von PrivatKredit aus privatem Umfeld
Volljährigkeit Pflichtjajaja
Bonitätsprüfungja, verpflichtendim Regelfallnein
Einkommensnachweisjaim Regelfallnein
ohne Schufaneinjaja
Vertragjajanein, aber dringend empfohlen

Deutlich wird:

In jedem Fall ist die Volljährigkeit per Gesetz vorgeschrieben, wenn man einen Kredit aufnehmen möchte. Für Banken und andere Institute gelten strengere Regeln als für private Geldgeber.

Wenn Sie in einer Situation sind, in der Sie sich Geld leihen möchten, müssen Sie in jedem Fall volljährig sein. Beachten Sie auch, dass verschiedene Kreditgeber ebenfalls verschiedene Anforderungen stellen.

Häufig gestellte Fragen – Geld leihen

Wo kann ich mir schnell Geld leihen?

Möchten Sie sich Geld leihen, haben Sie unterschiedliche Optionen. Sie können sich Geld von Freunden und Bekannten leihen, von einer Bank oder von einem privaten Kreditgeber.

Worauf sollte man achten, wenn man sich Geld leiht?

Egal, von wem Sie sich Geld leihen, Sie sollten ein paar Faktoren beachten. Schließen Sie nur einen Kreditvertrag ab, der die Konditionen wie Laufzeit und Zinsen klar regelt.

Ist es möglich, sich Geld mit einer schlechten Bonität zu leihen?

Das ist möglich. Bei einem österreichischen Kreditinstitut werden Sie sich kein Geld ohne vorherige Bonitätsprüfung leihen können. Dennoch haben Sie alternative Wege, denn Sie können sich Geld aus privatem Umfeld leihen oder von einem Privatinvestor.


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