Expresskredit

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Aktualisiert April 16, 2024
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Bewertung
Kreditbetrag € 3.000 – 50.000
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins 2.8 – 4.5 %
Geschätzte Auszahlung Freitag 08:00
  • Online-Kredit bis EUR 50.000
  • Kostenlose Expressauszahlung
  • Ganz ohne Papier und Drucker
Beispiel: Repräsentatives Berechnungsbeispiel mit einem Kreditbetrag von 21.000,00 € und einer Laufzeit von 84 Monaten: Die monatliche Rate beträgt 289,00 €, bei einem Sollzinssatz von 3,80% p.a. variabel (Indikator 3-Monats-EURIBOR zuzüglich Aufschlag von 4,30 Prozentpunkten). Der Gesamtkreditbetrag entspricht 21.000,00 €, die Gesamtkosten betragen 2.971,00 € (inklusive Zinsen, Provisionen, Abgaben und Kosten jeder Art), der effektive Jahreszins 3,91% p.a., der zu zahlende Gesamtbetrag 23.971,00 €. (Werbung)
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7.5
Bewertung
Kreditbetrag € 3.000 – 65.000
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins Ab 6.21 %
Geschätzte Auszahlung Freitag 08:00
  • Maßgeschneiderte Lösungen
  • Schnelle Bearbeitungszeit
  • Freier Verwendungszweck
Beispiel: Wunschbetrag: € 20.000, Laufzeit: 60 Monate, Monatsrate: € 387,05, Soll- / Effektivzins: 5,99 % / 6,21 % p.a., Zu zahlender Gesamtbetrag: € 23.223,00. (Werbung)
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5.0
Bewertung
Kreditbetrag € 2.500 – 100.000
Laufzeit 24 – 120 monate
Effektivzins 1.99 – 4.99 %
Geschätzte Auszahlung Freitag 08:00
  • Vertrag online unterzeichnen
  • Flexibel
  • Kreditauszahlung nach Prüfung
Beispiel: Repräsentatives Beispiel: Bei einem Nettodarlehensbetrag von 10.000,00 € und einer Laufzeit von 84 Monaten erhalten zwei Drittel aller Kunden einen effektiven Jahreszinssatz in Höhe von 3,69 % (83 monatliche Raten à 135,00 €, 1 Schlussrate à 133,76 €, gebundener Sollzinssatz: 3,63 % p.a., Zinsbetrag 1.338,76 €, Gesamtbetrag: 11.338,76 €). Bonität vorausgesetzt, ein Angebot der Süd-West-Kreditbank Finanzierung GmbH, Am Ockenheimer Graben 52, 55411 Bingen am Rhein. (Werbung)
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4.8
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Kreditbetrag € 3.000 – 50.000
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins Ab 4 %
Geschätzte Auszahlung Freitag 08:00
  • Sofortige Entscheidung
  • Jederzeit rückzahlbar & gebührenfrei
  • Flexible Online Kredit
Beispiel: Berechnungsbeispiel: Kreditbetrag: € 11.600,00, Laufzeit: 3 Jahre, Monatliche Rate: € 342,78, Variabler Sollzinssatz: 4,0 % p.a., keine Bearbeitungsgebühr, kein Kontoführungsentgelt, Effektivzinssatz: 4,2 % p.a. Zu zahlender Gesamtbetrag: € 12.340,08 (Werbung)
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4.9
Bewertung
Kreditbetrag € 3.000 – 50.000
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins Ab 6.5 %
Geschätzte Auszahlung Freitag 08:00
  • Online abschließen – rasche Auszahlung
  • Kredithöhe bis zu 50.000 Euro
  • Laufzeit bis zu 10 Jahre
Beispiel: Rechenbeispiel: Kreditbetrag 10.000 Euro, Laufzeit 60 Monate, Ratenhöhe pro Monat 194,69 Euro, Sollzinssatz 4,6 % fix auf Geschäftslaufzeit, Effektivzinssatz 6,5 % p.a., Kontoführung pro Quartal 24 Euro, Überziehungsprovision 4,75 % p.a., Einmalige Bearbeitungsgebühr 0 Euro, Gesamtkosten 11.681,55 Euro. (Werbung)
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5.2
Bewertung
Kreditbetrag € 1.000 – 30.000
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins 2.5 – 9 %
Geschätzte Auszahlung Freitag 08:00
  • Schnell
  • Flexibel
  • Persönlich
Beispiel: Repräsentatives Beispiel: Gesamtkreditbetrag (Auszahlungsbetrag): 10.000 EUR, Kreditlaufzeit: 60 Monate, Sollzinssatz: 5,0 %, Monatliche Ratenhöhe: 188 EUR. (Werbung)
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5.5
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Kreditbetrag € 4.000 – 75.000
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins 2.9 – 12 %
Geschätzte Auszahlung Freitag 08:00
  • Kreditbetrag von 4.000 Euro bis 75.000 Euro
  • Kein Bearbeitungsentgelt
  • Flexible Laufzeit zwischen 1 und 10 Jahren mit fixen oder variablen Zinsen
Beispiel: Repräsentatives Berechnungsbeispiel: Bei einem Kreditbetrag von 20.000,00 Euro und einer Laufzeit von 120 Monaten erhalten Kunden der BAWAG P.S.K. eine monatliche Rate von 224,63 Euro bei einem Nominalzinssatz in Höhe von 5,96% p.a. variabel oder besser, Bearbeitungsentgelt 0,00 Euro, Kontoführungsentgelt gesamt 396,00 Euro, Zinsen gesamt 6.559,60 Euro, Effektivzinssatz 6,6% p.a., Gesamtrückzahlungsbetrag von 26.955,60 Euro. (Werbung)

Der Expresskredit als mögliche Option in sehr dringenden Fällen

Das Leben kann uns manchmal vor unvorhergesehenen Herausforderungen stellen. Oft benötigt man für die Lösung dieser Probleme Geld, weil etwas repariert oder neu angeschafft werden muss.

Expresskredite garantieren eine schnelle Auszahlung und können hilfreiche sein, Probleme zeitnah zu lösen. Wenn Sie einen finanziellen Engpass überbrücken müssen, kann ein Expresskredit Ihnen eine sichere und weitgehend unkomplizierte Stütze bieten.

In diesem Artikel möchten wir auf die folgenden Aspekte eingehen:

  • Wie wird ein Expresskredit definiert
  • Wie ein Expresskredit berechnet werden kann
  • Warum Sie die verschiedenen Kredite am Markt miteinander vergleichen sollten
  • Ob ein Kredit ohne Bonitätsprüfung möglich ist
  • Wie Sie einen Expresskredit ohne Einkommensnachweis erhalten
Der Expresskredit als mögliche Option in sehr dringenden Fällen
Mithilfe eines Expresskredits können Sie finanzielle Engpässe z. B. bis zum nächsten Gehaltseingang überbrücken.
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Finde deinen Expresskredit auf Matchbanker

Aus diesen Gründen sollten Sie Expresskredite mit Matchbanker vergleichen

Setzen Sie sich mit der Beantragung eines Expresskredit auseinander, werden Sie wahrscheinlich zeitnah Geld benötigen. Das bedeutet, dass Sie unter zeitlichem Druck stehen und so schnell wie möglich zu einem Abschluss kommen möchten. Dennoch sollten Sie sich die Zeit nehmen, sich mit den Konditionen der einzelnen Kredite anzusehen. Somit können Sie viel Geld sparen. Ein unabhängiges Vergleichsportal wie Matchbanker kann Ihnen dabei helfen, die Angebote anhand mehrerer Kriterien vergleichen.

Diese Kriterien sind:

  • Laufzeit
  • Kredithöhe
  • Weitere individuelle Leistungen
  • Auszahlungsfrist (z. B. Auszahlung in maximal einer Stunde)

Der Vergleich mit Matchbanker ist für Sie unverbindlich und kostenlos.


Warum Sie Matchbanker vertrauen können

+200 Wir arbeiten mit über 200 Banken und Kreditgebern zusammen
1 billion € Wir haben mehr als 1 Milliarde € an Kreditauszahlungen ermöglicht
9 Wir sind in 9 verschiedenen Ländern vertreten und expandieren ständig in neue Märkte

Die Vor- und Nachteile von Expresskrediten

Ein Expresskredit kann anhand seiner schnellen Auszahlung finanzielle Engpässe zeitnah bedienen. Dennoch hat auch diese Kreditform wesentliche Vor- und Nachteile.

Die Vorteile eines Expresskredits

  • Laufzeiten sind kurz und überschaubar
  • Kreditentscheidung innerhalb weniger Minuten
  • Keine Zweckbindung
  • Sofortige Auszahlung auf Wunsch

Die Nachteile eines Expresskredits

  • lediglich geringe Kreditbeträge
  • eine sofortige Auszahlung kann zusätzliche (und erhebliche) Gebühren nach sich ziehen
  • die einfache Beantragung kann zu weiteren Krediten verleiten, die man nicht wirklich benötigt

Grundsätzlich gilt, dass jeder Kredit seine eigenen Konditionen und damit verbunden ganz eigene Vor- und Nachteile hat.

Selbst wenn Sie das Geld zeitnah benötigen, sollten Sie sich die Zeit zu einem Vergleich nehmen. Damit können Sie unangenehme Überraschungen vermeiden und evtl. Folgekosten.

Der Expresskredit – was ist das eigentlich im Detail?

Bei einem Expresskredit handelt es sich um einen Kleinkredit, der über einen relativ geringen Betrag abgeschlossen wird. Bei diesem Kredittypen haben Sie einige Optionen. 

Eine Option wäre, einen Dispokredit in Anspruch zu nehmen. Sie sollten dabei jedoch beachten, dass diese Kreditart höhere Zinsen nach sich zieht. Ein Dispokredit wird immer auch unter Berücksichtigung Ihrer finanziellen Spielräume gewährt. Er ist keine Selbstverständlichkeit und muss Ihnen von der Bank nicht eingeräumt werden.

Wenn dieser Fall eintritt, kann ein Ratenkredit Abhilfe schaffen. Dabei bekommen Sie die gewünschte Summe überwiesen, die Sie dann innerhalb der vereinbarten Frist zurückzahlen. Oftmals wird ein Ratenkredit auch mit dem Konsumkredit verglichen, bei dem es im Wesentlichen darum geht, Konsumgüter zu finanzieren.

Der Expresskredit – was ist das eigentlich im Detail?

Die typischen Merkmale eines Expresskredits sind:

  • Schnelle und bequeme Beantragung
  • Sofortzusage
  • Auszahlung in der Regel zwischen 30 und 60 Minuten
  • Laufzeit überschaubar
  • Zuteilung auch bei Geringverdienern denkbar

Oft wird der Expresskredit auch als Turbokredit bezeichnet. Das liegt daran, dass die Begriffe nicht fest definiert sind und häufig synonym verwendet werden.

Wenn Sie einen Betrag bis ca. 1.500 € benötigen, können Sie diesen anhand eines Expresskredits unkompliziert beantragen.

Einen Express-Minikredit beantragen

Als Minikredit bezeichnet man einen Kredit mit einem maximalen Kreditvolumen von ca. 1.000 €. Auch bei diesem Kredittyp beträgt die Laufzeit nur wenige Wochen oder Monate. Für Geringverdiener ist ein derartiger Kredit interessant, da man ihn unkompliziert beantragen kann.

Bei einem Express-Minikredit werden die Eigenschaften von Expresskredit und Minikredit miteinander kombiniert. Am Ende erhält man dadurch einen Minikredit, der schnell ausgezahlt wird.

Ein Rechenbeispiel

Kreditbetrag6.000,00€
Laufzeit24 Monate
Effektiver Jahreszins4,99%
Gesamtbetrag6.309,70€
Kosten für den Kredit309,70€
monatliche Rate262,90€
Anhand unseres Kreditrechners können Sie innerhalb weniger Minuten den passenden Expresskredit für sich finden.

Expresskredit ohne Bonitätsprüfung erhalten

Die Bonität ist ein relevanter Faktor für Kreditgeber, denn er sagt etwas über Ihre Kreditwürdigkeit aus. Um diese Zusage treffen zu können, werden Ihr Einkommen, Ihre persönlichen Daten und andere Angaben geprüft und gerichtet.

Expresskredit ohne Bonitätsprüfung

Bei der Beantragung eines Kredits prüft der Kreditgeber in der Regel Ihre Bonität, um sich ein Bild über Ihre finanzielle Situation zu machen. Für Banken ist diese Abfrage verpflichtend, für private Kreditgeber allerdings nicht. Ziel ist, das Risiko eines Zahlungsausfalls so weit wie möglich zu vermeiden. Auch für Sie ist das wichtig, denn somit wird verhindert, dass Sie in weitere finanzielle Engpässe getrieben werden.

Expresskredit ohne Bonitätsprüfung erhalten

Möchten Sie einen Kredit ohne Bonitätsprüfung erhalten, haben Sie zwei Optionen.

  • Sie versuchen, einen Kredit bei einer Bank im Ausland zu erhalten (z. B. in der Schweiz)
  • Alternativ können Sie probieren, Geld von einem privaten Geldgeber zu erhalten
Es ist möglich, einen Kredit ohne Bonität zu erhalten. Eine Bonitätsprüfung wird jedoch in den meisten Fällen trotzdem durchgeführt.

Häufig gestellte Fragen – Expresskredit

Wann kann ein Expresskredit eine Option darstellen?

Anhand eines Expresskredits können Sie finanzielle Engpässe überbrücken. Zum Beispiel, wenn eine unerwartete Rechnung beglichen werden muss.

Welche Voraussetzungen müssen erfüllt sein, damit man eine Sofortauszahlung durch einen Expresskredit erhält?

Aufgrund der geringen Kreditsumme erhält man seinen Expresskredit relativ schnell. Aus diesem Grund kann er auch für Geringverdiener von Interesse sein. Dennoch müssen Sie Sicherheiten nachweisen, denn niemand leiht Ihnen gerne Geld, wenn die Rückzahlung riskant ist.

Kann man einen Expresskredit auch ohne Bonitätsprüfung erhalten?

Die Bonitätsabfrage können Sie umgehen, wenn Sie z.B. einen Kredit im Ausland beantragen. Alternativ können Sie auch über einen Kredit von privat nachdenken. Bei dieser Form des Kredits ist vorwiegend zu erwähnen, dass Ihr Bonität-Score nicht beeinflusst wird.


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